Прочистването на корупцията и делото за банкова измама на магната за 12 милиарда долара разтърсиха Виетнам
През 2021 година Нгуен Тхи Тхан Тхуи се отхвърли от оферта на виетнамската Saigon Joint Stock Commercial Bank (SCB) да влага в нов пестелив артикул, предлагащ високи лихвени проценти. Бившата фабрична работничка не се поколеба да трансферира всичките си спестявания от 800 милиона донга (32 000 долара) към новата скица, вярвайки, че парите й ще бъдат на несъмнено място в лицензираната от страната банка.
Но без знанието на Туи, тя парите бяха вложени в облигации, които съгласно виетнамските управляващи нелегално насочват пари към имотния магнат Труонг Ми Лан в това, което съгласно тях е най-голямата машинация, която страната в миналото е виждала.
„ Повярвах изцяло на уверенията на банката личен състав... в този момент изгубих всякаква религия в локалната банкова система “, сподели 61-годишната Туи, добавяйки, че всички спестявания на фамилията й са били изгубени. Тя взе участие в митинги против SCB – необичайност в строго следения комунистически Виетнам – тъй като „ нямаме различен избор “.
Туи е един от хилядите виетнамци, които са изгубили пари, които са вложили в SCB. Лан е упрекнат в заграбване на 304 тона донга от SCB посредством семейство и пълномощници, потребление на „ призрачни “ компании за изтегляне на заеми и подкупване на чиновници на централната банка с милиони долари, натъпкани в кутии от стиропор.
Процесът против Лан — по обвинявания в заграбване, подкупи и корист с власт — стартира този месец и е част от траялата години чистка на корупцията от Комунистическата партия на Виетнам, която разкри необятно публикуваните подкупи, забави икономическата интензивност и заплашва да разстрои рекордни количества задгранични вложения. Във вторник прокурорите желаеха смъртна присъда за Лан.
Виетнам е малтретиран от корупция от десетилетия, само че „ мащабът на случая е фрапантен “, сподели Лин Нгуен, асоцииран шеф в консултантската компания Control Risks. „ Това навреди на настроенията освен на задграничните вложители, само че и на локалните вложители на фондовия пазар и на бизнес общността като цяло. “ Сумата на хипотетичната машинация е съвсем три пъти по-голяма от тази, включваща суверенния фонд на Малайзия 1MDB, който американски чиновници описаха като най-големия случай на клептокрация в света.
Процесът против Лан идва в миг, когато Виетнам се обрисува като желана дестинация за производители, които желаят да диверсифицират отвън Китай на фона на възходящото напрежение сред Вашингтон и Пекин. Преките задгранични вложения във Виетнам набъбнаха с близо една трета до рекордните 36,6 милиарда $ предходната година.
Някои евентуални вложители се тормозят, че потушаването на корупцията — известно като „ пламтяща пещ “ — може да набере скорост, изключително по-близо до 2026 година, когато водачът на комунистическата партия Нгуен Фу Тронг, който оглави акцията, е необятно публикуван се чака да се отдръпна. „ Някои от нашите клиенти са нетърпеливи да създадат вложения във Виетнам, само че към този момент се въздържат, защото желаят да видят какво ще се случи на идващия конгрес на партията и дали този антикорупционен блян ще продължи “, сподели Лин.
В различен знак за намаляващо доверие на вложителите, съотношението сред осъществените и записаните директни задгранични вложения е намаляло през 2023 година по отношение на миналата година, съгласно Linh и анализатори от ANZ Research.
Предполагаемите многомилиардни- машинация с долари в SCB, която е под „ специфичен надзор “ на централната банка след ареста на Lan през 2022 година, провокира спад на пазарите на парцели и корпоративни облигации във Виетнам. В резултат на по-широките репресии против корупцията президентът на Виетнам и двама вицепремиери подадоха оставка през 2023 година и стотици високопоставени чиновници бяха задържани през годините.
67-годишният Лан идва от един от виетнамските най-богатите фамилии, които вършат парите си най-вече в недвижими парцели. Тя е ръководител на бизнесмена Van Thinh Phat, който има някои от най-ценните хотели, първокласни резиденции и офис здания в град Хо Ши Мин, икономическия и търговски център на Виетнам.
Според обвиняванията, разказани в детайли от виетнамските държавни медии, Lan управлява повече от 90 % от SCB нелегално посредством пълномощници, назначава членове на фамилията си на висши позиции, с цел да й помогне да насочи пари към нея, и подкупва държавни инспектори, които са разкрили хипотетичното машинация.
Властите споделиха, че SCB също по този начин е дала заеми на стойност над $44 милиарда на Van Thinh Phat и други компании, следени от Lan сред 2012 година и 2022 година, което съставлява 93 % от общите заеми, отпуснати от банката.
По време на процеса Лан отхвърли да има надзорен пакет акции, както и всички други обвинявания против нея. Магнатът сподели, че е била помолена от централната банка да следи сливането на три банки, което е довело до основаването на SCB, и че тя е убедила приятелите си да купят акции, с цел да спасят банката от банкрут, оповестиха държавните медии.
Адвокатите на Лан отхвърлиха коментар. Премиерът на Виетнам Фам Мин Чин упрекна финансовото министерство на страната, регулатора на скъпите бумаги и централната банка за неналичието на контрол, съгласно държавните медии. Министерството на външните работи, което дава отговор на въпросите към държавното управление от задгранични медии, и компанията за парцели на Lan Van Thinh Phat не дадоха отговор на претенции за коментар.
В светлината на репресиите държавните чиновници не са склонни да одобрят някои планове от боязън от бъдещи следствия. В резултат на това Нгуен Хак Джианг, гостуващ помощник в сингапурския институт Iseas-Yusof Ishak, сподели, че Виетнам е в „ бюрократична парализа “.
Критиците споделиха, че Тронг, водачът на комунистическата партия на Виетнам, е употребявал акцията да преследват политически противници, засилвайки чувството за непредсказуемост. „ Кампанията, която държавното управление предприе, не е просто да изкорени корупцията “, сподели Дарън Тей, началник на азиатския риск в страната в BMI, звено на Fitch Solutions. „ Има и политически детайл. Тронг се възползва от опцията да подчертае грешките на политическите си противници. “
Но Тей сподели, че Виетнам остава прелъстителен за задгранични компании. „ Виетнам подсигурява, че остава гостолюбив за задграничните вложители. Икономиката е настроена да облагодетелства експортьорите и производителите “, сподели той, акцентирайки ниските лихвени проценти и заплати и държавните тласъци за основаване на заводи.
За вложителите в SCB като Thuy, нито задграничните вложения, нито съдът присъдата има значение. Тя желае държавното управление да употребява активите на имотния магнат, с цел да компенсира жертвите. „ Ще изляза на улицата да стачкувам, до момента в който не си върнем парите “, сподели тя.
